Quicken 2015 for Mac に私が求めていたのは、改善というよりもむしろ前進でした。OS X 10.10 Yosemite がリリースされたときに、Intuit が Quicken 2007 の寿命をさらに延ばすまで待つ必要がないことを確認したかったのです。Quicken 2007 を使い続けるためだけに、以前のように、古いバージョンの Mac OS X を実行する仮想マシンをセットアップする自分を想像しました。恐ろしいことです。
過去5年間、Mintや酷いQuicken Essentialsなど、Quickenの代替となるほぼすべてのソフトを試してきましたが、どれも自分に合いませんでした。中にはQuickenファイルから15年分のデータをすべてインポートできないものや、変換時に貴重な情報が失われてしまうものもありました。そして、取引記録やレポート作成に対する私の考え方に合わないものも多かったのです。Quickenはまさにこの考え方を形作りました。（Quickenは、取引の入力方法や明細項目として個別に表示するという点で紙の会計帳簿のアプローチを模倣していますが、スキュモーフィック（ページの端が破れたり、革のステッチが入ったり）ではありません。）
Quicken 2015はそれほどひどいものではありません。Quicken Essentialsがいかにひどかったか、そしてIntuitが長年にわたり主力金融ソフトウェアのアップデートを怠り、新バージョンを切望する顧客層にサービスを提供できなかったことを考えると、これは素晴らしい評価です。74.99ドルというQuicken 2015も決して安くはありませんが、これまで2007のマイナーアップデートに少額しか支払ってこなかったことを考えると、喜んで購入を決めました。
しかし、私の用途では、Quicken 2015はまだ完成形ではありません。すっきりとしたインターフェース、取引詳細の指定方法の改善、オンライン金融口座との連携の良さなど、多くの点で気に入った点があるものの、Quicken 2007のレポート（事業・個人の税務申告、その他の報告のために15年以上かけて磨き上げてきたもの）をインポートできないこと、そしてレポートのカスタマイズ機能が不足していることが、使い物になりません。
Quicken 2015は、レポート機能に頼らない、あるいはシンプルなレポート群でも問題ないのであれば、十分な選択肢と言えるでしょう。個人事業主や小規模法人として、収入と支出を追跡するための詳細な項目別レポートや合計レポートを必要としないのであれば、それも当然かもしれません。中には、取引を入力またはダウンロードしてチェックマークを付けることで、予算を守り、不正な請求がないことを確認するためだけにQuickenを使っている人もいます。私は収入の追跡から市税、州税、連邦税の申告まで、事業管理に多数のカスタムレポートを使用しているため、Intuitがレポート機能の制限に対処してくれるかどうか、様子見をしています。
このレビューの後半では、インポートと調整といった欠けている機能について触れます。（今回のリリースではモバイルアプリを使う予定がなく、モバイルアプリの機能が非常に限られているため、モバイルアプリはテストしていません。）
始める前に重要なアドバイス— レビュー本編を始める前に、Quicken 2007から移行する場合は、以下のアドバイスをお読みください。私がミスをしたので、皆さんはミスをする必要はありません。
- Quicken 2007を起動したままにしないでください。Intuitで既にそのように指示されているのは承知していますが、必ず閉じてください。そうしないとインポートが完全に失敗してしまいます。
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辛抱強く待ちましょう。大きなQuicken 2007ファイルをインポートして同期させるのに（モバイル同期では）30分かかることがあります。Intuitはスレッド化と非同期処理の実装がお粗末です。虹色のカーソルが回転したり、一見フリーズしたりすることが何度もありましたが、プログラムは正常に動作しています。複数のインポートテストで実際にクラッシュしたことはありません。
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オンラインバンキング、クレジットカード、その他の口座への接続を設定する際は注意が必要です。Quickenは既存の口座と金融サーバー上の口座を照合しようとしますが、いくつか不一致が見つかりました。もしクリックして続行していたら、間違った口座に取引がインポートされてしまい、それらを取り消して再接続しなければならなくなったでしょう。（Quicken 2015には複数段階の「元に戻す」機能がありますが、すべての操作が使えるわけではありません。また、複数の口座や複数の起動をまたいで「元に戻す」操作を繰り返すのは、複数のアカウントや複数の起動をまたいで行うこともできます。）
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取引の照合は慎重に行ってください。既に手動で入力されている口座にオンラインリンクを作成すると、重複した取引が大量に発生する可能性があります。記録が一致していることを確認するために、私は手動で取引を照合するのに2時間近くも費やしました。
さて、肉に移りましょう。
Quicken 2015 をランダムウォークダウン— この新リリースは、Quicken 2007 よりもサクサクとクリーンになっています。Intuit は最新の Mac プログラムを開発しました。まるで今年開発されたかのような仕上がりで、期待通りの動作をします。全体的に安定しており、明らかに自動保存機能も備わっています。ところが、数時間にわたるインポートと集中的な使用の中で一度だけクラッシュが発生しました。データの変更はすべて保存されましたが、各アカウントのデフォルトの列表示への変更は消えてしまいました。Intuit も設定の自動保存機能が必要なのは明らかです。また、Quicken 2007 には終了時の自動バックアップ機能がありません。過去の
財務データを取得するには、Time Machine などのバックアップソフトウェア、あるいは Dropbox に頼る必要があります。
Quicken 2007は、パレット、ウィンドウ、メニュー項目を多用していました。これは以前のMacアプリでは一般的でした。2015バージョンでは、アカウントビューに加え、レポート、請求書リマインダー、投資ビュー、予算ビューもメインウィンドウに直接統合されています。これらの要素を複数のウィンドウで同時に表示する必要はほとんどないため、これは良いアプローチです。ただし、複数の項目を同時に表示したい場合は、メイン画面左側のリストで任意の項目を右クリックし、ビューを複製して独自のウィンドウに表示できます。
設定も同様に簡素化されました。多くのオプションが削除され、その他のオプションは状況に応じて適切な場所に整理統合されました。例えば、どのビューでもヘッダーバーの任意の場所を右クリックすると、表示または非表示にする列を選択できます。（ビューの右下にある「列」ボタンをクリックすることもできます。）
Quicken 2015の簡易ビューでの取引の入力と照合は2007版とほぼ同じですが、Intuitはこのアップデートで添付できる詳細情報の量を改善しました。「新規」ボタンをクリックして取引を作成するか、既存の取引をダブルクリックして、日付、受取人/支払人、カテゴリ、金額、その他表示するように選択した編集可能な列などの簡単な詳細を変更できます。
(非常にイライラさせられる点: デフォルトの表示では [調整] 列が表示されません。これは、オンライン アカウントを金融アプリと統合する目的であるように思われます。また、何年も経った今でも、プログラム内で私が最も頻繁に行うマウス操作である項目を調整済みとしてマークするためのキーボード ショートカットがありません。)
「詳細の編集」をクリックすると、次の 4 つのタブが表示されます。
- 詳細（詳細情報）
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分割は、以前のQuickenバージョンから引き継がれた、取引を細分化するための機能です。
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添付ファイル：領収書の写真を追加し、モバイル版にリンクします
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小切手：取引の小切手印刷を設定できます
全体的に取引の入力と編集は改善されましたが、必要以上にクリックしたり、Returnキーを押さなければならないことがよくあります。ほとんどのソフトウェアでは、Returnキーを押すと「編集完了」と表示されますが、Quicken 2015では、カーソルが日付または受取人/支払人フィールドにある場合は次のフィールドに進み、フォーカスがカテゴリフィールドにある場合にのみ取引を承認して記録します。
Quicken 2007のSmart Payeesをご存知の方なら、Quicken 2015の変更に戸惑うかもしれません。Smart Payeesは、パターンや部分一致を用いて類似項目を識別したり、インポートしたオンライン取引やデータファイルから類似項目を書き換えたりすることで、レポートの精度を向上させていました。例えば、シアトルにあるある食料品店チェーンは、店舗ごとに固有の番号が割り当てられているため、クレジットカードの請求書では複数の店舗として表示されます。Quicken 2007はこれらすべてを「学習」しており、入力時に1つの明細項目にまとめられていました。
Quicken 2015では、Smart Payeesルールセットが消えてしまい、シンプルなテキスト入力しか残っていません。もしこれらのルールを編集する方法があったとしても、私はまだ見つけていません。もし本当に消えてしまったとしたら、2007年からインポートされたすべてのエントリが、元のデータと表示名/レポート名の両方を保存するのではなく、一致した名前のプレーンテキストのみを保存するように変更されていることになります。つまり、古いレコードの有用性が低下してしまうのです！
カテゴリ入力も改善と悪化が同時に発生しました。フィールドに入力を開始すると、一致するエントリが自動入力され、さらに一致するすべてのオプションを含む便利なポップアップメニューが表示されます。ただし、Quicken 2007とは異なり、コロンを入力して階層カテゴリの次のレベルに移動することはできません。例えば、「Business:Hardware:In-State」と定義した場合、「Business」、「Business + Hardware」、「Business + Hardware + In-State」のレポートを取得できます。以前は、busコロンを入力してから末尾までジャンプし、次のレベルの自動入力を開始できました。Quicken 2015ではこれができなくなり、手入力の効率が大幅に低下しています。
オンライン口座へのリンク— Quicken 2007を使い続ける上で最も困難な点の一つは、銀行などの金融機関が徐々にサポートを中止したことです。私の信用組合は2年前にレガシーサポートを打ち切り、Quicken Essentialsに切り替えればいいと主張してきました。しかし、残念ながら断念しました。幸いなことに、Quicken 2015は私が入力した6つの金融機関をサポートしてくれたので、これまで手作業で行っていた作業が大幅に軽減されました。
オンライン接続はQuicken 2015の最も強力な新機能の一つと言えるでしょう。ただし、Intuitはシンプルさを重視し、お馴染みの照合画面を削除しました。これは良い選択ですが、この古参のツールを再度訓練する必要があるでしょう。
銀行口座やローンなどの各Quickenアカウントは、金融機関に直接リンクできますが、複数の口座番号が単一のログインに関連付けられているサイトに初めて接続すると、すべての口座を関連付けるように求めるメッセージが表示されます。新しいQuickenアカウントを作成して関連付けるか、無視するか、既存のローカルアカウントにリンクするかを選択できます。
Quicken 2015の設定と重複した取引（手動で入力したものと、複数のアカウントからダウンロードしたもの）の処理に最初は失敗しましたが、アプリにはドラッグ＆ドロップによる取引照合機能があることを発見しました。ダウンロードした取引を手動で入力した取引にドラッグするだけで、情報が1つの確定済みのエントリに結合されます。これは便利なのですが、Quicken 2015のオンラインヘルプがひどく、私が調べた限りではマニュアルもないため、Twitterで苦情を申し立ててからWebで検索してようやくこの機能を知りました。
Intuitもこれを機能として宣伝していますが、「ドラッグ＆ドロップによる取引照合」という言葉の意味を詳しく調べるまでは、その実用性は不明です。このドラッグ＆ドロップインターフェースは、ダウンロードした項目を一つずつ、あるいはまとめて承認するか、手入力した項目と照合するしかなかったQuicken 2007の不安定な取引照合ウィンドウに代わるものです。この新しい方法ははるかに優れており、アカウントが実際に同期されていれば、これを使う必要は滅多にないでしょう。
私の口座（信用組合の事業用口座と個人用口座を含む）では、必ずしもすべてを一致させることができないことが分かりました。これは、Quicken 2007からインポートした過去のデータの残骸と、Intuitのオンラインバンキング標準のサポートレベルの違いが原因のようです。
例えば、住宅ローンの融資枠を連携させることができませんでした。おそらく古い情報が既に保存されているのだろうと気づいたのです。Quicken 2015ではリンクしておらず、Quicken 2007でも何年も同期できなかったにもかかわらず、アカウントは同期設定のままでした。オンライン同期を無効にしてから再度有効にすると、連携できました。しかし、住宅ローンのアカウントは、銀行のせいなのかQuickenのせいなのかは分かりませんが、何度もテストしましたが、一度も正しく連携させることができませんでした。
オンライン同期はモーダルでキャンセルできませんが、モバイルアクセスを有効にしている場合、取引のアップロード段階が含まれます。なぜか、同期のたびに、変更がないにもかかわらず、何千もの取引をアップロードしようとしました。どのアカウントにエラーが発生しているのか、あるいは問題がQuicken 2015にあるのか、それともリモートの金融機関にあるのかを突き止めるのに時間をかけることもありませんでした。
何が欠けていて、何が今後登場するのか— Intuit の功績として、同社は Quicken 2015 に何がまだ搭載されていないのか、そして要望の多かった機能をどのように追加するのかについて、完全に率直に説明してきました。私のテスト結果から判断すると、バグ修正や機能調整も期待できます。Intuit の Web サイトの「比較」ページには 2 つのリストが表示されています。上部には、現行および過去の主力製品（Quicken 2015 for Mac、Quicken Essentials for Mac、Quicken 2007 for Mac、Quicken Premier for Windows）の主要な機能をすべて示す「ポジティブ」リストがあります。
Intuitが新しいソフトウェアをリリースする際に、トップ項目に「無料の機能改善が含まれています」と記載するのは奇妙ですが、同社はそのページの2番目のリストでそれを裏付け、不足している機能をすべて示しています。これらの提案された機能には、削除された機能や追加が必要な機能がすべて含まれています。そのほとんどはQuicken 2007に含まれており、Windows版にはすでにすべて含まれています。
これは大胆かつ誠実な提案です。各項目の横に投票ボタンがあることから、Intuitが真剣に前進することを期待します。Quicken 2015では、元金償還サポート（ローン元金の自動計算）、高度なレポート機能、請求書支払いサポートが廃止されたことを考えると、今後の成長の余地は十分にあります。
これは個人的なレビューであることは認めます。私には独自のやり方があり、それは他の長年のQuickenの使い方とは明らかに異なります。Quicken 2007は十分に機能豊富で堅牢だったため、誰もが異なるアプローチを選ぶことができました。そのため、この新リリースでも十分だと感じる人もいるでしょう。
しかし、私のような人間は、Intuit社がQuicken 2015をQuicken 2007と同等の機能に近づけてくれることを期待しています。そうすれば、機能が削減されただけの互換性向上ではなく、私たちが前進できるフル機能の財務パッケージになるはずです。今のところ、Quicken 2015はまだ私のようなゴールデンタイムには適していないため、Quicken 2007を使い続けるつもりですが、アップデートを注意深く見守り、いつニーズを満たしてくれるかを見極めたいと思っています。高度な追跡機能と照合機能だけが必要で、レポート機能は必要ないというユーザー層であれば、現状のQuicken 2015でも十分かもしれません。
もしかしたら、私は寛容すぎるのかもしれない。Quicken 2007の最初のリリースから何年も経ち、あれほど多くの失敗を経験してきたのだから、Intuitを見限るべきだった。（Quickenユーザーは皆、Intuitのフットボールにまた挑戦するチャーリー・ブラウンのような気分なのだろうか？）しかし、入力、同期、レポート作成といった私のささやかなニーズを満たす同等のパッケージが未だに見つからないので、Intuitが2015年の新しい土台の上に2007年の家を再建してくれることを願うしかない。